2020年证券从业资格《金融市场基础知识》备考习题

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　　1、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是( )。

　　①证券公司是证券市场的主要参与者

　　②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

　　③证券公司是证券市场投融资服务的买方

　　④本身不是证券市场重要的机构投资者

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.③④

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

　　2、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是( )。

　　A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

　　B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

　　C.仅对银行的杠杆率进行监管

　　D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

　　参考答案：B

　　参考解析：宏观审慎监管的研究主要从资本充足率的逆周期调整方面展开的，是在信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的。随着影子银行的兴起，宏观审慎监管不仅要对银行的杠杆率进行监管，还要对金融市场尤其是银行间市场进行监管。A、C、D表述不正确。

　　3、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是( )。

　　A.主板市场

　　B.中小板市场

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.券商柜台市场

　　参考答案：A

　　参考解析：相对于创业板市场，主板市场是资本市场最重要的组成部分。中小板市场属于主板市场。券商柜台市场属于场外市场。

　　4、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为()和()。

　　A.附息金融债券;贴现金融债券

　　B.普通金融债券;累进利息金融债券

　　C.信用债券;担保债券

　　D.附有选择权的债券;不附有选择权的债券

　　参考答案：A

　　参考解析：根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券;根据发行条件的不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。

　　5、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是()。

　　1、各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售

　　2、各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售

　　3、凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式

　　4、承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额

　　A.1、4

　　B.1、3

　　C.2、3

　　D.1、3、4

　　参考答案：D

　　参考解析：各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出;凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容;承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。